Все чаще жители Усть-Каменогорска слышат разговоры и выступления официальных лиц о мошенниках, предпочитающих облапошивать простых граждан, добывающих свой хлеб «потом и кровью». Государственные органы обычно относятся довольно прохладно к вопросам борьбы с мошенниками. А бессовестные люди ничем не гнушаются, и разрабатывают все новые и новые схемы. 
На одну из таких схем похожа и работа одного «индивидуального предпринимателя», оказывающего посреднические услуги по приобретению жилья.
Заключим договор?
Схема работы проста до невозможности. Клиент обращается за помощью к ИП «Бестолковка» (название которого, естественно, изменено). «Бестолковка» разъясняет клиенту, что работает «только с проблемными квартирами». То есть с теми, которые планируется реализовать с торгов. При этом он заранее знает и что определенная квартира будет или уже выставлена на торги, и конкретную стоимость квартиры, и срок продажи квартиры.
Заключают договор поручения и договор займа, в которых оговаривают адрес реализуемой в будущем квартиры. Срок исполнения работ и стоимость работ оговорены в договоре поручения. Доверитель обязан выплатить, например, 4 миллиона тенге, оформить доверенность на представителя, обеспечить представителя необходимыми документами. Причем 50 процентов клиент обязан оплатить в момент заключения договора (например, 2 миллиона тенге), вторую половину – за 5 дней до проведения торгов. Итого, клиент лишается 4 миллионов тенге, да еще в случае несвоевременной оплаты выплачивается пеня в размере 0,1 процента за каждый день просрочки.
При этом, доверитель (то есть клиент) не имеет права получать информацию от банка, судебного исполнителя, а также вступать в контакт с бывшими хозяевами квартиры, так как это препятствует выполнению работы.
Интересно? А теперь задайтесь вопросами: почему клиент не вправе вступать в контакт с бывшими хозяевами квартиры? Откуда ИП знает о дате торгов и так уверен, что квартира будет продана и что он ее купит? Почему нельзя доверителю контачить с судебными исполнителями и банком? И кто «сливает» информацию из банков о заложенных квартирах?
Между тем, согласно Договору, ИП оказывает содействие в выселении граждан из квартиры и предоставляет квартиру доверителю в надлежащем виде. Нам это представляется так: некие «качки» приезжают и выкидывают «бедолагу из берлоги» со всем имуществом.
А в чем тут мошенничество?
Мы не утверждаем, что налицо мошенничество. Но, проводить проверку тут необходимо, чего не делают компетентные органы по одной простой причине: заключен договор, и все упирается в гражданско-правовую ответственность, то есть, можно обратиться только в суд. В договоре есть даже пункт, согласно которому доверителю возвращается вся выплаченная сумма, в случае невозможности выполнения работ. Только не оговаривается, как ИП может ее вернуть, если до участия в торгах оплачивает гарантийный взнос!
Почему же необходимо проверять? Потому, что на наш взгляд данному «предпринимателю» помогает кто-то из банка, сообщая сведения о квартирах, кто в них проживает, когда будут торги и какова будет стоимость. При встрече с нашим сотрудником, предприниматель предложил 2 квартиры, в одной из которых проживает алкоголик, который вот-вот должен быть выселен.
Второй существенный момент – оформление договора займа и доверенности осуществляется, как сообщил сам предприниматель, только у двух «своих нотариусов». А это значит, что у прежних владельцев квартиры, даже если она не будет реализована с торгов, с учетом неких возможных «качков», есть все основания опасаться возможности остаться на улице со всем своим барахлом.
К тому же, если даже клиент подаст в суд, какой будет результат, с учетом сегодняшних проблем с исполнением решений судов и учетом требования не контачить клиенту с судебными исполнителями? На поверку окажется, что у ИП нет никакого имущества, которое можно будет изъять.
Но, даже если клиент окажется очень «упертый», и «дожмет» дело до уголовной ответственности за злостное неисполнение решения суда, имеется возможность его «усмирить» несколькими способами: выплатить сумму за счет очередного «дурачка», либо все же отдать ему требуемую квартиру, используя все тех же «качков». А вообще, далеко не факт, что ИП планировал покупать квартиры. Уж очень сложно все подгадать подобным образом.
Эпизоды в деле
Настала пора рассказать и о количестве эпизодов в этом деле, и о людях, которые попались на удочку предпринимателя. Эпизодов было минимум 9, в одном из которых «кинули» микрокредитную организацию.
Самым первым делом было судебное рассмотрение искового заявления гражданки Щ. в начале 2009 года, у которой ныне действующий предприниматель занимал под проценты и не вернул 1 239 040 тенге. Все было оформлено нотариально. В суде предприниматель ответил, что брал только 1 миллион, остальное составляют проценты, а на последнее заседание не явился. Суд вынес решение о взыскании долга в полном объеме.
Следующий процесс прошел в августе 2009 года по иску гражданина К. Истец пояснил суду, что между ним и ответчиком был заключен договор, по условиям которого ответчик обязуется содействовать и оказывать помощь истцу в получении кредита на приобретение недвижимости и оценке имущества. Истец обязался оплатить оказываемые услуги в полном объеме до момента подписания истцом договора купли-продажи у нотариуса, либо до получения гарантийного письма банка. К. отдал 165 тысяч тенге, но не получил ни кредита, ни квартиры. Ответчик в суд не явился. Суд вынес решение о взыскании долга в полном объеме. Аналогичный иск подавался гражданкой Ш. в том же году, на сумму 195 тысяч тенге, и гражданином Ш., на 151 тысячу тенге.
В июле 2010 года в суд обратилась гражданка Т., взыскивающая долг в качестве родственника умершего займодателя. Она пояснила, что между родственницей и ответчиком был заключен нотариально договор займа на сумму 1 937 520 тенге. Однако при жизни родственницы ответчик этот долг не вернул, и ей как наследнице долг возвращать отказывается. Первое решение было вынесено заочно. Ответчик подала жалобу, но на судебные заседания не являлась. Суд вынес решение о взыскании 1 445 520 тенге, так как установил, что долг частично погашен.
Микрокредитная организация заключила договор с фигурантом по нашему делу на сумму 250 тысяч тенге под 32 процента годовых сроком на 36 месяцев. Долг не возвращен, и уже «накапала» пеня, а потому он увеличился до 540 474 тенге. Опять же, ответчик в суд не явился. Суд вынес решение о взыскании 453 539 тенге, так как установил, что кредитор умышленно содействовал увеличению размера убытков и не принял разумных мер к их уменьшению, а также пеня чрезмерно велика по сравнению с его убытками. Это дело рассматривалось в 2010 году. Тогда же в 2010 году взыскивались 48 277 тенге в пользу гражданина К. за неисполненные обязательства по реализации имущества, и 104 500 тенге в пользу гражданки Е.
Последнее дело состоялось в 2011 году. Гражданка Б. была вынуждена обратиться в полицию с заявлением о мошеннических действиях предпринимателя, который взял 3 650 тысяч тенге на покупку с торгов квартиры. Оформление происходило по описанной схеме. Плюс, к тому же клиент продал свою квартиру для улучшения жилищных условий, но остался и без квартиры, и без денег. Впрочем, предприниматель деньги вернул, когда узнал о заявлении в полицию, загладив тем самым свою вину. Однако квартиру на эти деньги уже не купишь.
Встретившись с предпринимателем в качестве клиента, мы убедились, что работа его продвигается «успешно», он ездит на машине, арендует офис, в котором работают «девочки», оформляет все также через «знакомых» нотариусов. А привлечь к ответственности его не могут. Поэтому и обращаемся к читателям: хорошенько подумайте, прежде чем заключать подобные договоры и отдавать посреднику такие крупные суммы денег! В противном случае и нервы потреплете, и судебные издержки понесете, и в суд походите месяца два, и ждать исполнения решения будете весьма долго. Если вообще дождетесь….
Агентство правовой информации
и журналистских расследований
«ВИТЯЗЬ»